ICICI Prudential Value Fund: આજના સમયમાં સામાન્ય માણસ રોકાણ (Investment) માટે સલામત સ્થળ શોધી રહ્યા છે, સાથે જ એવું સાધન પણ જોઈ રહ્યા છે જ્યાં બહેતર વળતર મળે. આ જ કારણ છે કે આ દિવસોમાં લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મોટી માત્રામાં પૈસા લગાવી રહ્યા છે. આજે અમે તમને એક એવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે જણાવી રહ્યા છીએ, જેણે ૨૧ વર્ષમાં લગભગ ૫૦ ગણું વળતર આપ્યું છે. જો કોઈએ ૨૧ વર્ષ પહેલાં આ ફંડમાં ₹૧૦ લાખનું રોકાણ કર્યું હશે, તો આજે તેની રકમ ₹૫ કરોડથી થોડી જ ઓછી હશે.
કયો છે આ ફંડ?
આજે આપણે ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ફંડ (ICICI Prudential Value Fund) ની વાત કરી રહ્યા છીએ.
| વિગત | માહિતી |
| ફંડની શરૂઆત | ૧૬ ઓગસ્ટ ૨૦૦૪ |
| લમ્પસમ રોકાણ | ₹૧૦ લાખ (૨૦૦૪ માં) |
| આજનું મૂલ્ય (૩૧ ઑક્ટોબર ૨૦૨૫) | લગભગ ₹૪.૮૫ કરોડ |
| વાર્ષિક વળતર (CAGR) | ૨૦.૧% |
| બેન્ચમાર્ક સામે પ્રદર્શન (Nifty 50 TRI) | સમાન સમયગાળામાં નિફ્ટી ૫૦ TRI માં રોકાણ ₹૨.૧ કરોડ બન્યું હોત. |
SIP માં કેવું રહ્યું વળતર?
આ ફંડના SIP (Systematic Investment Plan) વળતર પણ ખૂબ પ્રભાવશાળી રહ્યા છે:
SIP રોકાણ: જો કોઈ રોકાણકારે શરૂઆતથી અત્યાર સુધી દર મહિને ₹૧૦,૦૦૦ નું SIP રોકાણ કર્યું હોય.
કુલ રોકાયેલ રકમ: ₹૨૫.૫ લાખ
આજનું મૂલ્ય (૩૧ ઑક્ટોબર ૨૦૨૫): ₹૨.૪ કરોડ
બેન્ચમાર્ક SIP મૂલ્ય: આ જ સમયગાળામાં બેન્ચમાર્કમાં આટલું જ SIP રોકાણનું મૂલ્ય ₹૧.૨ કરોડ થયું હોત.
ફંડનું પ્રદર્શન અને વ્યૂહરચના
તાજેતરનું પ્રદર્શન: આ ફંડે છેલ્લા એક વર્ષમાં તેના બેન્ચમાર્કને ૨% અને છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં ૪.૮% થી પછાડ્યું છે.
વેલ્યુ કેટેગરીમાં સ્થાન: મોટાભાગના સમયગાળામાં આ ફંડ વેલ્યુ કેટેગરીના ટોચના પ્રદર્શનકર્તાઓ માં સામેલ છે.
રોકાણ વ્યૂહરચના: આ ફંડ બજારની અલગ-અલગ શ્રેણીઓમાં (લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપ) તક શોધવાની સંપૂર્ણ સ્વતંત્રતા ધરાવે છે અને સેક્ટર એલોકેશનમાં બેન્ચમાર્કને અનુસરતો નથી.
વર્તમાન પોર્ટફોલિયો (૩૧ ઓક્ટોબર ૨૦૨૧ સુધી): ફંડનો ૮૭% હિસ્સો લાર્જ કેપમાં છે અને બાકીનો મિડ અને સ્મોલ કેપ શેરોમાં વહેંચાયેલો છે.
મુખ્ય રોકાણ: હાલમાં ફંડ સોફ્ટવેર, ફાર્મા-હેલ્થકેર અને બેન્કિંગ સેક્ટરમાં વધુ રોકાણ ધરાવે છે.
ફંડ મેનેજર: આ ફંડના મેનેજર એસ. નરેન છે, જે આ ફંડ હાઉસના ED અને CIO પણ છે.
