SEBI Mutual Fund Rule: બજાર નિયામક SEBI એ શુક્રવારે એવા રોકાણકારોને મોટી રાહત આપી છે, જેમની પાસે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ્સ ડિમેટ (demat) એકાઉન્ટમાં છે. હવે આ રોકાણકારો પણ સિસ્ટમેટિક વિડ્રોલ પ્લાન (SWP) અને સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) માટે ઓટોમેટિક નિર્દેશ આપી શકશે. SEBI ના આ પગલાનો હેતુ રોકાણકારો માટે કામને સરળ બનાવવાનો અને રોકાણની સુવિધાઓને વધારવાનો છે.
અત્યાર સુધી, રોકાણકારો માત્ર એવા જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ્સ માટે SWP અને STP ના નિર્દેશ આપી શકતા હતા, જે સ્ટેટમેન્ટ ઓફ એકાઉન્ટ (SOA) ના રૂપમાં એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (AMC) અથવા તેમના રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ (RTA) પાસે હતા. ડિમેટ એકાઉન્ટમાં રાખેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ્સ માટે અત્યાર સુધી આ સુવિધા મળતી ન હતી.
બે તબક્કામાં લાગુ થશે નિયમ
આ નવા નિયમને બે તબક્કામાં લાગુ કરવામાં આવશે. પ્રથમ તબક્કામાં, રોકાણકારો યુનિટના આધારે SWP અને STP ના નિર્દેશ આપી શકશે. તેમાં એક નક્કી સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ફિક્સ યુનિટ્સને વેચીને પૈસા ઉપાડી શકાશે અથવા તેમને તે જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની બીજી સ્કીમમાં ટ્રાન્સફર કરી શકાશે.
બીજા તબક્કામાં, આ સુવિધા રકમના આધારે શરૂ થશે. આનાથી રોકાણકાર એક નક્કી સમયે પોતાની જરૂરિયાત મુજબ એક ફિક્સ રકમ ઉપાડી શકશે અથવા ટ્રાન્સફર કરી શકશે. SEBI એ ડિપોઝિટરીઝને નિર્દેશ આપ્યો છે કે તેઓ યુનિટ-આધારિત સુવિધા 31 જાન્યુઆરી 2027 સુધી શરૂ કરી દે. સાથે જ, રકમ-આધારિત સુવિધાને 30 એપ્રિલ 2027 સુધી લાગુ કરવાની રહેશે. આ સાથે જ 31 ઓક્ટોબર સુધી વેબસાઈટ પર પૂરી રીત પણ જાહેર કરવી.
શું છે SWP અને STP?
SWP ના માધ્યમથી રોકાણકાર એક નક્કી સમયે પોતાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એક નિશ્ચિત રકમ અથવા કેટલીક ખાસ યુનિટ્સ ઉપાડી શકે છે. બીજી તરફ, STP રોકાણકારોને આ સુવિધા આપે છે કે તેઓ પોતાનું રોકાણ એક જ ફંડ હાઉસની એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાંથી બીજી સ્કીમમાં ધીરે-ધીરે (સિસ્ટમેટિક રીતે) ટ્રાન્સફર કરી શકે.
આ થશે સરળતા
બદલાવ: અત્યાર સુધી ડિમેટ હોલ્ડર્સને ઓટોમેટિક વિડ્રોલ અને ટ્રાન્સફરની સુવિધા મળતી ન હતી.
ફાયદો: આ બદલાવથી રોકાણકારો માટે પોતાના રોકાણને મેનેજ કરવું વધુ સરળ થઈ જશે.
31 જાન્યુઆરી 2027: યુનિટ-બેસ્ડ સુવિધા શરૂ કરવાની તારીખ.
30 એપ્રિલ 2027: અમાઉન્ટ-બેસ્ડ સુવિધા શરૂ કરવાની તારીખ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નહીં ફસાય નોમિનીના પૈસા
એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (Amfi) એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોના મૃત્યુ પછી તેમના યુનિટ્સને નોમિનીના નામે ટ્રાન્સફર કરવાની પ્રક્રિયાને ઘણી સરળ બનાવી દીધી છે. એમ્ફીએ રોકાણકારના સરનામા, નામ અને હસ્તાક્ષરમાં થતી નાની-મોટી ભૂલો કે અંતર સાથે જોડાયેલા નિયમોમાં ઢીલ આપી છે. આ બદલાવ તત્કાલ પ્રભાવથી લાગુ થઈ ગયા છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંસ્થા (Amfi) મુજબ, જો મૃતક રોકાણકારના રેકોર્ડમાં નોંધાયેલા સરનામા અને વર્તમાન સરનામામાં કોઈ અંતર જોવા મળે છે, તો એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (AMCs) રોકાણકારના સૌથી નવા સરનામા પર ભરોસો કરી શકે છે, શરત એ છે કે તેની સાથે જરૂરી દસ્તાવેજ આપવામાં આવ્યા હોય.
