Lucknow Fake Call Center Cyber Fraud: પહેલી નજરે લખનઉના વિભૂતિ ખંડ સ્થિત સમિટ બિલ્ડિંગના ૧૧મા માળે સોલારિસ સોલ્યુશન્સ દ્વારા ભાડે લેવાયેલી ઓફિસ કોઈ સામાન્ય કોલ સેન્ટર જેવી જ લાગતી હતી. પરંતુ અંદર ઉત્તર-પૂર્વના રાજ્યોના ટેલીકોલર્સ અમેરિકી લહેકામાં અંગ્રેજી બોલતા હતા અને સાંજે ૭ વાગ્યાથી સવારના ૩ વાગ્યા સુધીની શિફ્ટમાં કામ કરતા હતા. પોલીસ મુજબ, આ લોકો જાણીતી કંપનીઓ અને સરકારી એજન્સીઓના પ્રતિનિધિ બનીને અમેરિકી નાગરિકો સાથે કથિત રીતે ઠગાઈ કરી રહ્યા હતા.
લખનઉ પોલીસનું કહેવું છે કે આ સાયબર ઠગાઈ ગિફ્ટ કાર્ડ, ક્રિપ્ટોકરન્સી અને ઇન્ટરનેટ દ્વારા કોલ કરનારા પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને કરવામાં આવી રહી હતી. પોલીસ સૂત્રો મુજબ, નકલી કોલ સેન્ટર ચલાવનારા લોકો અલગ-અલગ રાજ્યોમાંથી એવા યુવક-યુવતીઓને નોકરી પર રાખતા હતા, જેમને અગાઉથી બીપીઓ (BPO) અથવા ઇન્ટરનેશનલ કોલિંગનો અનુભવ હતો.
જાણકારી મુજબ, આ નકલી કોલ સેન્ટર દરરોજ ૩૦ થી ૪૦ લાખ રૂપિયાના વ્યવહાર કરતું હતું. આનાથી દર મહિને આશરે ૧૨ કરોડ રૂપિયા અને વાર્ષિક ૧૫૦ થી ૨૦૦ કરોડ રૂપિયાની કમાણી થતી હતી.
૧ જુલાઈએ છેતરપિંડીની ફરિયાદ મળ્યા બાદ લખનઉ પોલીસે સમિટ બિલ્ડિંગના ૧૧મા માળે દરોડો પાડ્યો અને ૧૧૯ લોકોને ધરપકડ કરી. જેમાં મોટાભાગના ટેલીકોલર્સ હતા. પોલીસે ૧૦૩ લેપટોપ, કોલિંગમાં ઉપયોગમાં લેવાતા ૧૭૭ મોબાઈલ ફોન, અન્ય ડિજિટલ ઉપકરણો, મહત્વના દસ્તાવેજો અને ઇલેક્ટ્રોનિક પુરાવા પણ જપ્ત કર્યા.
ધરપકડ કરાયેલા લોકોમાં ઓપરેશન મેનેજર લલિત ખૈરાજાની અને વિક્રમ સિંહ પરમાર પણ સામેલ છે. હવે લખનઉ પોલીસ અમદાવાદના રહેવાસી “ચાર્લ્સ” ઉર્ફે એક વ્યક્તિની શોધ કરી રહી છે, જેની સામે I4C માં ફરિયાદો નોંધાયેલી છે.
ઠગાઈ કરનારા ટેલીકોલર્સ
જે પણ ખચકાટ વગર અંગ્રેજી બોલી શકતું હતું, તેને સોલારિસ સોલ્યુશન્સમાં નોકરી મળી જતી હતી. ઉમેદવારે માત્ર આઠમા ધોરણ સુધી જ અભ્યાસ કર્યો હોય, તેનાથી કોઈ ફરક પડતો ન હતો.
એક વરિષ્ઠ પોલીસ અધિકારીએ જણાવ્યું કે આ ગેંગ છેલ્લા છ મહિનાથી સક્રિય હતી અને તમામ ટેલીકોલર્સ મૌખિક પ્રચાર દ્વારા નોકરી પર રાખવામાં આવ્યા હતા.
મોટાભાગના ટેલીકોલર્સ આસામ, નાગાલેન્ડ, મેઘાલય જેવા ઉત્તર-પૂર્વના રાજ્યોમાંથી હતા. કેટલાક ગુજરાત અને મહારાષ્ટ્રથી પણ હતા. અગાઉ જણાવેલા અધિકારીએ કહ્યું, “આમાં મોટાભાગના ૧૦મા અને ૧૨મા પાસ હતા.”
અધિકારીએ એ પણ જણાવ્યું કે શંકાથી બચવા માટે ભારતીય કર્મચારીઓને અમેરિકી લહેકામાં અંગ્રેજી બોલતા શીખવવામાં આવતું હતું. તેઓ પોતાના નામ પણ અમેરિકી નામોમાં બદલી લેતા હતા. જેમ કે કોઈ પુરુષ કેલ્વિન બની જતો અને કોઈ મહિલા જૂલી.
અધિકારીએ કહ્યું, “નોકરીની જાહેરાતો લિંક્ડઈન અને ઇન્સ્ટાગ્રામ પર આપવામાં આવતી હતી. ફક્ત એક જ યોગ્યતા હતી, અંગ્રેજી બોલતા આવડવું જોઈએ.”
ટેલીકોલર્સને રહેવા અને જમવાની સુવિધા પણ આપવામાં આવતી હતી. તેમનો પગાર આશરે ૪૦ હજાર રૂપિયા હતો. આ ઉપરાંત લક્ષ્ય પૂરું કરવા પર ઇન્સેન્ટિવ પણ મળતું હતું.
કર્મચારીઓના રહેવાની વ્યવસ્થા સોલારિસ સોલ્યુશન્સ નામની એક નકલી કંપની કરતી હતી. પરંતુ કોઈ પણ કર્મચારીને નિમણૂક પત્ર, કરાર અથવા કાયદા હેઠળ જરૂરી દસ્તાવેજો આપવામાં આવ્યા ન હતા.
પોલીસનું કહેવું છે કે આ નકલી કોલ સેન્ટર વિદેશી નાગરિકો, ખાસ કરીને અમેરિકી નાગરિકોને નિશાન બનાવીને સાયબર ઠગાઈ કરી રહ્યું હતું.
હાજર પુરાવાઓના આધારે સાયબર ક્રાઈમ પોલીસ સ્ટેશનમાં ભારતીય ન્યાય સંહિતા (BNS) ની કલમ ૩(૫), ૬૧(૨), ૩૧૮(૪), ૩૧૯(૨), ૩૩૬(૩), ૩૩૭, ૩૩૮ અને ૩૪૦(૨), આઈટી એક્ટ અને ટેલિકોમ્યુનિકેશન એક્ટ, ૨૦૨૩ ની કલમો હેઠળ મામલો નોંધવામાં આવ્યો છે.
બિલકુલ કોર્પોરેટ જેવી કામ કરવાની પદ્ધતિ
પોલીસની શરૂઆતની તપાસ અને પૂછપરછમાં જાણવા મળ્યું કે નકલી કોલ સેન્ટરના લોકો અમેરિકી નાગરિકો સાથે “ખૂબ જ આયોજનબદ્ધ, ટેકનિકલ રીતે સક્ષમ અને સંગઠિત રીતે” સાયબર ઠગાઈ કરતા હતા.
ક્રાઈમ બ્રાન્ચના એક અધિકારીએ જણાવ્યું કે આરોપી VoIP કોલિંગ સિસ્ટમ, આઈબીમ ડાયલર, ઇન્ટરનેટ આધારિત કોલિંગ સોફ્ટવેર અને અન્ય આધુનિક ડિજિટલ ટેકનિકોનો ઉપયોગ કરીને અમેરિકી નાગરિકોનો સંપર્ક કરતા હતા.
અધિકારીએ ઠગાઈની પદ્ધતિ જણાવતા કહ્યું કે આરોપી પોતાની જાતને એમેઝોન, માઈક્રોસોફ્ટ, એપલ, પેપાલ, નેટફ્લિક્સ અને ફેસબુક જેવી કંપનીઓના અધિકૃત પ્રતિનિધિ અથવા કસ્ટમર સપોર્ટ અધિકારી જણાવીને વાત કરતા હતા.
ત્યારબાદ તેઓ લોકોને વિશ્વાસ અપાવતા હતા કે તેમના બેંક ખાતા, ડિજિટલ વોલેટ અથવા અંગત ઓળખ સાથે જોડાયેલી “ગંભીર સમસ્યા” છે. તેઓ કહેતા હતા કે જો તાત્કાલિક કાર્યવાહી કરવામાં નહીં આવે તો તેમને આર્થિક નુકસાન અથવા કાનૂની કાર્યવાહીનો સામનો કરવો પડી શકે છે.
પોલીસ મુજબ, જ્યારે સામેની વ્યક્તિ ડરી જતી, તો કોલ આગળના સ્તરે મોકલી દેવામાં આવતો. ત્યાં બીજો કોલર પોતાની જાતને ફેડરલ ટ્રેડ કમિશન (FTC), ફેડરલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (FBI), યુએસ માર્શલ સર્વિસ, યુએસ ટ્રેઝરી ડિપાર્ટમેન્ટ અથવા યુએસ ડિસ્ટ્રિક્ટ કોર્ટનો અધિકારી જણાવતો. અગાઉ જણાવેલા અધિકારીએ કહ્યું, “આ રીતે તેમને કાનૂની કાર્યવાહી અને ધરપકડનો ડર વધારે બતાવવામાં આવતો હતો.”
વધારાના ડીસીપી કિરણ યાદવે જણાવ્યું કે લોકોનો વિશ્વાસ જીતવા માટે “આરોપી તેમને ઈમેલ દ્વારા નકલી સરકારી દસ્તાવેજો મોકલતા હતા. આમાં કોર્ટના આદેશો, ઓળખ ચોરીના રિપોર્ટ, એફટીસીના પત્રો, તપાસ રિપોર્ટ અને નોન-ડિસ્ક્લોઝર એગ્રીમેન્ટ (NDA) જેવા દસ્તાવેજો સામેલ હતા. આને બિલકુલ અસલી સરકારી રેકોર્ડ જેવા બનાવવામાં આવતા હતા, જેથી લોકો સરળતાથી છેતરાઈ જતા હતા.”
આ રીતે ચાલતો હતો આખો ખેલ
લખનઉ પોલીસની તપાસમાં સામે આવ્યું કે આખું કોલ સેન્ટર “એક કોર્પોરેટ કંપનીની જેમ” કામ કરતું હતું. તેમાં દરેક કર્મચારીની અલગ-અલગ જવાબદારી નક્કી હતી.
લખનઉ સાયબર સેલના એક અધિકારીએ જણાવ્યું કે ઠગાઈના પહેલા તબક્કાને “બેટિંગ (Baiting)” કહેવામાં આવતું હતું.
આ તબક્કામાં લોકોને નકલી ટેક્સ્ટ મેસેજ મોકલવામાં આવતા હતા. જેમાં દાવો કરવામાં આવતો હતો કે તેમના એમેઝોન, એપલ અથવા સેમસંગ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ બાળ જાતીય શોષણ સામગ્રી, ડ્રગ્સ તસ્કરી અથવા આતંકવાદ જેવી ગતિવિધિઓમાં થયો છે. ત્યારબાદ તેમને પોતાની “નિર્દોષતા સાબિત કરવા” માટે મેસેજમાં આપેલા ટોલ-ફ્રી નંબર પર કોલ કરવાનું કહેવામાં આવતું હતું.
બીજા તબક્કામાં બીજી ટીમ કામ કરતી હતી. ડાયલર ટીમ ટોલ-ફ્રી નંબર પર આવતા કોલ ઉપાડતી હતી. તે શરૂઆતમાં પીડિત સાથે વાતચીત કરીને તેનો વિશ્વાસ જીતતી હતી અને ખોટો દાવો કરતી હતી કે તેના નામે અનેક બેંક ખાતાનો ઉપયોગ ગુનાહિત ગતિવિધિઓમાં થયો છે.
ત્યારબાદ ત્રીજી ટીમ, એટલે કે બેન્કર ટીમ, કામ સંભાળતી હતી. ક્રાઈમ બ્રાન્ચના અધિકારીએ કહ્યું, “કોલ બેન્કર ટીમને ટ્રાન્સફર કરી દેવામાં આવતો હતો. અહીં પીડિતના બેંક ખાતા, તેમાં હાજર રકમ, કાર્ડ અને અન્ય નાણાકીય માહિતી લેવામાં આવતી હતી. પછી તેમને કહેવામાં આવતું હતું કે તપાસ પૂરી ન થાય ત્યાં સુધી તેમનો સોશિયલ સિક્યુરિટી નંબર (SSN) અને બેંક ખાતા ફ્રીઝ કરી દેવામાં આવશે. સાથે જ એ પણ કહેવામાં આવતું હતું કે પોતાના પૈસા સુરક્ષિત રાખવા માટે તેમણે રકમને ગિફ્ટ કાર્ડ, ક્રિપ્ટોકરન્સી અથવા રોકડમાં બદલવી પડશે.”
છેલ્લે ક્લોઝર ટીમનો વારો આવતો હતો. અંતિમ તબક્કામાં કોલ આ ટીમને ટ્રાન્સફર કરી દેવામાં આવતો હતો. આ ટીમના સભ્યો પોતાની જાતને મોટા અધિકારી જણાવીને પીડિત પર માનસિક દબાણ બનાવતા હતા.
અધિકારીએ કહ્યું, “તેઓ દબાણ બનાવતા હતા કે બેંક ખાતા ફ્રીઝ થઈ જશે. તેથી પીડિતોએ પોતાના પૈસા ગિફ્ટ કાર્ડમાં બદલી નાખવા જોઈએ.”
ત્યારબાદ ઠગ એમેઝોન, સેફોરા, વોલમાર્ટ જેવા ગિફ્ટ કાર્ડના નંબર અને PIN મેળવી લેતા હતા. પછી QR કોડ દ્વારા રકમને ક્રિપ્ટોકરન્સી વોલેટમાં ટ્રાન્સફર કરાવવામાં આવતી હતી.
ત્યારબાદ તેઓ અમેરિકામાં નક્કી કરેલા સરનામે પાર્સલ મોકલવાની વ્યવસ્થા કરતા હતા અથવા તો સીધી રોકડ કે સોનું ઉપડાવી લેતા હતા.
અધિકારીએ કહ્યું, “આ ગેંગ પીડિતો પાસેથી સીધા બેંક ખાતામાં પૈસા લેતી ન હતી. તેના બદલે ગિફ્ટ કાર્ડ, ડિજિટલ વાઉચર અને ક્રિપ્ટોકરન્સી દ્વારા રકમ મેળવતી હતી. તેનો હેતુ પૈસાના અસલી સ્ત્રોત અને છેલ્લે પૈસા કોના સુધી પહોંચ્યા, તેને છુપાવવાનો હતો.”
‘૨.૯ અબજ ડોલરથી વધુનું નુકસાન’
૬ એપ્રિલે જાહેર કરાયેલા ફેડરલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (FBI) ના ઇન્ટરનેટ ક્રાઈમ કમ્પ્લેઈન્ટ સેન્ટર (IC3) ના ૨૦૨૫ ઇન્ટરનેટ ક્રાઈમમાં દુનિયાભરમાં સાયબર અપરાધના મોટા પાયાનો ઉલ્લેખ કરવામાં આવ્યો છે. આ વૈશ્વિક સંકટનો એક મોટો હિસ્સો આવા ગેરકાયદે કોલ સેન્ટર્સ છે, જેમાંથી ઘણા ભારતથી ચલાવવામાં આવે છે અને વિદેશોમાં લોકોને નિશાન બનાવે છે.
રિપોર્ટમાં કહેવામાં આવ્યું છે, “IC3 ને કોલ સેન્ટર સાથે જોડાયેલી છેતરપિંડીની બે મુખ્ય શ્રેણીઓની ફરિયાદો મળી. આમાં ટેકનોલોજી/કસ્ટમર સપોર્ટ અને સરકારી અધિકારી બનીને કરવામાં આવતી ઠગાઈ સામેલ છે. ૨૦૨૫ માં આવી ૮૦,૦૦૦ થી વધુ ફરિયાદો મળી અને તેનાથી ૨.૯ અબજ ડોલરથી વધુનું નુકસાન થયું.”
આ વધતા ખતરાને પહોંચી વળવા માટે અમેરિકી એજન્સીઓ, જેમાં ડિપાર્ટમેન્ટ ઓફ જસ્ટિસ અને FBI સામેલ છે, તેમણે ભારતની સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI) અને સ્થાનિક પોલીસ એજન્સીઓ સાથે સહયોગ ઘણો વધાર્યો છે.
૨૦૨૫ ઇન્ટરનેટ ક્રાઈમ રિપોર્ટમાં કહેવામાં આવ્યું છે, “૨૦૨૫ માં FBI એ CBI અને અન્ય સ્થાનિક કાયદો લાગુ કરતી એજન્સીઓ સાથે ૧૩ સંયુક્ત અભિયાનો દ્વારા આશરે ૧૭૫ ધરપકડ કરાવવામાં મદદ કરી.”
રિપોર્ટમાં આગળ કહેવામાં આવ્યું છે, “૨૦૨૨ થી અત્યાર સુધી FBI અને CBI વચ્ચે ગુનાહિત તપાસમાં મદદ માટે ૧,૨૦૦ થી વધુ વાર માહિતીની આપ-લે થઈ છે. ૨૭ સંયુક્ત અભિયાનોમાં ૪૭૫ થી વધુ ધરપકડ થઈ છે. FBI એ સેંકડો લોકોની પૂછપરછ કરી છે અને ભારતમાં નકલી કોલ સેન્ટર્સને ખતમ કરવામાં તથા આ છેતરપિંડીમાં સામેલ લોકો વિરુદ્ધ કાર્યવાહીમાં ભારતીય કાયદો લાગુ કરતી એજન્સીઓની સતત મદદ કરી રહી છે.”
