SBI Car Loan Fraud: એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) ના મુંબઈ ઝોનલ ઓફિસે 25 અને 26 નવેમ્બર, 2025 ના રોજ પુણેમાં એક મોટી કાર્યવાહી હાથ ધરી હતી, જેમાં 12 સ્થળોએ દરોડા પાડવામાં આવ્યા હતા. આ સર્ચ ઓપરેશન PMLA હેઠળ હાથ ધરવામાં આવ્યું હતું અને તેમાં લોન લેનારાઓ, કાર ડીલરો અને તત્કાલીન SBI શાખા મેનેજરના પરિસરનો સમાવેશ થતો હતો. આ સમગ્ર કેસ SBI પુણેમાં થયેલા ઉચ્ચ-મૂલ્યના કાર લોન કૌભાંડ સાથે સંબંધિત છે. ED એ CBI, ACB પુણે અને શિવાજીનગર પોલીસ સ્ટેશન દ્વારા દાખલ કરાયેલી FIR ના આધારે આ તપાસ શરૂ કરી હતી.
એવો આરોપ છે કે 2017 થી 2019 દરમિયાન SBI ની યુનિવર્સિટી રોડ શાખામાં ચીફ મેનેજર રહેલા અમર કુલકર્ણીએ ઓટો લોન કાઉન્સેલર આદિત્ય સેઠિયા અને લોન લેનારાઓના એક પસંદગીના જૂથ સાથે મળીને બેંક સાથે છેતરપિંડી કરી હતી અને બનાવટી દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કરીને મંજૂર કરાયેલી ઉચ્ચ-મૂલ્યની કાર લોન મેળવી હતી.
ED તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે ઘણા આરોપીઓએ બનાવટી દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કરીને ઉચ્ચ-મૂલ્યની કાર લોન મેળવી હતી, જેના કારણે બેંકને કરોડોનું નુકસાન થયું હતું.
આ રીતે બેંકને નુકસાન થયું:
મુખ્ય મેનેજર અમર કુલકર્ણીએ બેંકની ધિરાણ નીતિઓને અવગણીને આ લોન મંજૂર કરી. લોનની રકમ વધારે દેખાય અને અયોગ્ય મંજૂરી મળે તે માટે બેંકમાં નકલી અને વધારે પડતા લોન ક્વોટેશન સબમિટ કરવામાં આવ્યા હતા. ઘણા કિસ્સાઓમાં, કોઈ પણ ચકાસણી વિના મોટી લોન મંજૂર કરવામાં આવી હતી.
છેતરપિંડી દ્વારા ખરીદેલી મોંઘી કાર
આ છેતરપિંડી દ્વારા શોધાયેલી મોંઘી કારમાં શામેલ છે:
BMW, વોલ્વો, મર્સિડીઝ અને લેન્ડ રોવર જેવી કાર.
આ વાહનો મેળવવા માટે નકલી દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો, અને બેંક અધિકારીઓની સંડોવણી સ્પષ્ટપણે ખુલ્લી પડી ગઈ છે.
દરોડામાં ED ને શું મળ્યું?
ઘણા દેવાદારો દ્વારા ખરીદેલી જમીન અને અન્ય મિલકતો
મોંઘા વાહનો જપ્ત
મોટા પ્રમાણમાં નકલી દસ્તાવેજો, નકલી ક્વોટેશન, નકલી કાગળો અને અન્ય રેકોર્ડ
અન્ય વ્યક્તિઓના નામ પણ બહાર આવી શકે છે
આ બધું PMLA ની કલમ 17 હેઠળ જપ્ત કરવામાં આવ્યું છે. ED એ કહ્યું કે આ કેસમાં વધુ લોકોની સંડોવણી પ્રકાશમાં આવી શકે છે અને વધુ ખુલાસાઓ થવાની સંભાવના છે.
