Mutual Fund: શેરબજારના વલણો ઘણીવાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શન સાથે જોડાયેલા હોય છે. જોકે, લાંબા ગાળાના સંપત્તિ સર્જન માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ શ્રેષ્ઠ કાર્ય કરે છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ લાર્જ કેપ ફંડના પ્રદર્શન પર નજર નાખો, અને તમે આશ્ચર્યચકિત થઈ જશો. તેણે 17 વર્ષમાં 15% નો CAGR (ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર) આપ્યો છે. ફંડના બેન્ચમાર્ક, નિફ્ટી 100 TRI એ સમાન સમયગાળા દરમિયાન 11.3% નો CAGR આપ્યો છે.
તે ક્યારે લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું?
આ ફંડ 23 મે, 2008 ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. તે સમયે, ભારત સહિત વિશ્વભરના શેરબજારો લેહમેન કટોકટીથી તબાહ થઈ ગયા હતા. ભારતમાં BSE સેન્સેક્સ 21,000 થી ઘટીને 8,000 થયો હતો. 2008 ના નાણાકીય કટોકટી પછી, વ્યાજ દરમાં વધારાને કારણે 2013 માં બજાર તૂટી પડ્યું. ૨૦૨૦ માં કોવિડ-૧૯ રોગચાળા દરમિયાન શેરબજારમાં પણ મંદીનો અનુભવ થયો હતો. આ સમયગાળા દરમિયાન, ફંડે ઓછી અસ્થિરતાનો અનુભવ કર્યો અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરનારા રોકાણકારોને સકારાત્મક અનુભવ પૂરો પાડ્યો.
૧૦ લાખ ૧.૧૩ કરોડમાં ફેરવાયા
આ ફંડ લોન્ચ થયાને ૧૭ વર્ષથી વધુ સમય વીતી ગયો છે. જો કોઈ રોકાણકારે શરૂઆતમાં (૨૩ મે, ૨૦૦૮) તેમાં ₹૧૦ લાખનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તે ૩૧ ઓક્ટોબર, ૨૦૨૫ સુધીમાં આશરે ₹૧.૧૩ કરોડ થઈ ગયું હોત. તેનો CAGR (ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર) ૧૫% પર પ્રભાવશાળી છે. આ સમયગાળા દરમિયાન ફંડના બેન્ચમાર્ક, નિફ્ટી ૧૦૦ TRI માં રોકાણ કરવાથી ₹૬૮.૯ લાખ મળ્યા હોત, જે ૧૧.૩% ના CAGRનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.
SIP વળતર શું છે?
ફંડના SIP વળતર પણ ઉત્તમ છે. જો શરૂઆતનો માસિક SIP ₹10,000 હોત, તો ₹21 લાખનું રોકાણ 31 ઓક્ટોબર, 2025 સુધીમાં વધીને ₹95.8 લાખ થયું હોત, જે 15.5% નું મજબૂત વળતર હતું. આ જ સમયગાળા દરમિયાન બેન્ચમાર્કમાં રોકાણ કરવાથી 13.8% નું વળતર મળ્યું હોત. છેલ્લા ત્રણ અને પાંચ વર્ષમાં, ફંડે 17.8% અને 22.1% નું વળતર આપ્યું છે, જે તેના બેન્ચમાર્ક કરતા અનુક્રમે 3.5% અને 3.2% વધારે છે. લાંબા ગાળે આ વલણ સમાન રહ્યું છે.
રોકાણ ક્યાં કરવામાં આવે છે?
લાર્જ-કેપ ફંડ તરીકે, આ યોજના માર્કેટ કેપ દ્વારા ટોચની 100 કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ બોટમ-અપ સ્ટોક-પિકિંગ અભિગમને અનુસરે છે. તેમાં કોઈ એક ક્ષેત્ર પ્રત્યે મજબૂત પૂર્વગ્રહ નથી, પરંતુ તે ક્ષેત્રની અંદર સૌથી આશાસ્પદ કંપનીઓ પસંદ કરે છે. આ યોજનાના કો-સીઆઈઓ (ઇક્વિટીઝ અને ફંડ મેનેજર) અનિશ તવાકલેના જણાવ્યા અનુસાર, કંપની પાસે નફાકારકતાનો સાબિત ટ્રેક રેકોર્ડ હોવો જોઈએ, બજાર અગ્રણી હોવો જોઈએ અને આ પોર્ટફોલિયોમાં સમાવેશ કરવા માટે વાજબી ચક્રવૃદ્ધિ ક્ષમતા હોવી જોઈએ. ક્ષેત્રીય ફાળવણીની દ્રષ્ટિએ, ફંડના ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં બેંકિંગ (23%), ઓટોમોબાઇલ્સ (10.7%) અને પેટ્રોલિયમ ઉત્પાદનો (7.6%)નો સમાવેશ થાય છે.
