Operation Mule Hunt 2.0: ૫૫ ધરપકડ, ૮૦૨ કરોડ રૂપિયા અને ૨૨ રાજ્યો. ગુજરાત પોલીસના ઓપરેશન મ્યુલ હન્ટ ૨.૦ એ ઘણી ચર્ચાઓ જગાવી છે, પરંતુ આ ચર્ચાઓમાં અસલી વાત નોંધાઈ નથી.
અસલમાં એ જોવું જોઈએ કે મ્યુલ બેંક એકાઉન્ટનો ઉપયોગ સાયબર ઠગાઈથી કમાયેલા પૈસાને આમ-તેમ મોકલવા માટે કેવી રીતે કરવામાં આવ્યો. આરોપ છે કે અમદાવાદના એક વ્યક્તિએ એક ફર્જી કંપની રજીસ્ટર કરાવી, તેના નામે ત્રણ બેંક ખાતા ખોલાવ્યા અને પછી તેમને સાયબર ઠગાઈ કરતી ગેંગને આપી દીધા. પોલીસ મુજબ, આ ત્રણ ખાતાઓનો સંબંધ ૨૨ રાજ્યો અને કેન્દ્રશાસિત પ્રદેશોમાં નોંધાયેલા ૨૫૩ સાયબર અપરાધ કેસો સાથે છે, જેમાં ૧૬૧ કરોડ રૂપિયાથી વધુની ઠગાઈ થઈ છે. આજના સાયબર અપરાધનું આ અસલી ગણિત છે. એક મ્યુલ બેંક એકાઉન્ટ આખા ભારતમાં આચરવામાં આવેલા અપરાધોના પૈસા સંભાળી શકે છે. ફોન પર ઠગાઈ કરનાર વ્યક્તિ બીજા કોઈ દેશમાં બેઠો હોઈ શકે છે, પરંતુ ઠગાઈના પૈસા આખરે ભારતના કોઈ બેંક ખાતામાં જ આવે છે. આ જ બેંક ખાતું તે અપરાધનું સૌથી પાકું અને સ્થાયી સરનામું હોય છે.
આ જ એ વાત છે, જે આ મુદ્દા પર થતી ચર્ચામાં વારંવાર છૂટી જાય છે. જેને આપણે સાયબર ફ્રોડ કહીએ છીએ, તે અસલમાં માત્ર ટેકનિકની સમસ્યા નથી. આ મની લોન્ડરિંગ (કાળા નાણાંને છુપાવવા અને આમ-તેમ મોકલવાનો ખેલ) છે, જેણે માત્ર ટેકનિકનો મુખવટો પહેર્યો છે.
ફોન કોલ, નકલી ધરપકડ, નકલી રોકાણ એપ—આ માત્ર લોકો પાસેથી પૈસા ઠગવાની રીતો છે. તેમને વારંવાર બદલી શકાય છે અને સંપૂર્ણપણે ખતમ કરવાનું લગભગ અશક્ય છે. અસલી ખેલ તેની પાછળ ચાલે છે. ઠગાઈના પૈસાને ભાડે લીધેલા બેંક ખાતાઓમાં ફેરવવા, તેને નાના-નાના હિસ્સામાં વહેંચવા અને પીડિતના હેલ્પલાઈન પર ફોન કરતા પહેલા જ તેને એટલી દૂર પહોંચાડી દેવી કે તેને પકડવું મુશ્કેલ થઈ જાય.
થોડા દાયકાઓ પહેલા સુધી આ રીતે પૈસા છુપાવવાનું કામ માત્ર ખાસ લોકો કરતા હતા—જેમ કે હવાલા કારોબારી અથવા ફર્જી કંપનીઓના એકાઉન્ટન્ટ, પરંતુ મ્યુલ બેંક એકાઉન્ટે આ કામ સામાન્ય લોકો સુધી પહોંચાડી દીધું છે. હવે આ એક પ્રકારનું ગિગ વર્ક બની ગયું છે, જેમાં કોઈ પણ વ્યક્તિ થોડા હજાર રૂપિયાના બદલામાં પોતાના ઓળખ પત્ર અને બેંક ખાતાનો ઉપયોગ કરવા દે છે.
જ્યારે તમે આ અપરાધને આ નજરિયાથી જુઓ છો, તો ૫૫ ધરપકડનો આંકડો વધુ ભરોસો નથી અપાવતો, કારણ કે મ્યુલ એકાઉન્ટ આપનાર વ્યક્તિ આ આખા નેટવર્કનો સૌથી સસ્તો અને સૌથી સરળતાથી બદલી શકાય તેવો હિસ્સો હોય છે. તે માત્ર ભાડે રાખવામાં આવેલો માણસ હોય છે અને ઘણીવાર તેને ખુદને પણ ખબર નથી હોતી કે તેના ખાતામાંથી કેટલા અને કેવા પ્રકારના પૈસા પસાર થઈ રહ્યા છે. જો પોલીસ ૫૫ લોકોને ધરપકડ કરી પણ લે, તો અપરાધી ગેંગ અઠવાડિયું પૂરું થાય તે પહેલા જ ૫૫ નવા લોકો શોધી શકે છે કારણ કે થોડા હજાર રૂપિયાના બદલામાં પોતાનું બેંક ખાતું આપવા માંગતા લોકોની કમી નથી.
કોઈ પણ પોલીસ દળ આવા લોકોની ક્યારેય ખતમ ન થતી સંખ્યાને ધરપકડ કરીને આ અપરાધને રોકી શકતું નથી, પરંતુ તે આ આખી સિસ્ટમની પૈસાની અવરજવરને જરૂર રોકી શકે છે.
માત્ર ધરપકડ ન ગણો
આ વર્ષે ફેબ્રુઆરીમાં ગૃહ મંત્રાલયે રાષ્ટ્રીય સાયબર અપરાધ સંમેલનમાં જણાવ્યું હતું કે સાયબર ઠગ લગભગ ૨૦,૦૦૦ કરોડ રૂપિયાની ઠગાઈ કરી ચૂક્યા છે. તેમાંથી ૮,૧૮૯ કરોડ રૂપિયા કાં તો ફ્રીઝ કરી દેવાયા અથવા પીડિતોને પાછા આપી દેવામાં આવ્યા. મંત્રાલયે એ પણ જણાવ્યું કે નેશનલ સાયબર ક્રાઈમ રિપોર્ટિંગ પોર્ટલ પર ૮૨ લાખથી વધુ ફરિયાદો નોંધાઈ, પરંતુ તેમાંથી માત્ર ૧.૮૪ લાખ કેસોમાં જ FIR નોંધાઈ.
જો આ આંકડાઓને કોઈ તપાસ અધિકારીની જેમ જોવામાં આવે, તો એક અલગ તસવીર સામે આવે છે. ફરિયાદો અને FIR વચ્ચેનું આટલું મોટું અંતર જણાવે છે કે ફોજદારી ન્યાય વ્યવસ્થા આ આખી સમસ્યાના માત્ર ૨ ટકા હિસ્સા સુધી જ પહોંચી રહી છે. જપ્ત થયેલા પૈસાનો આંકડો પણ એક બીજી કહાની જણાવે છે. તે બતાવે છે કે અસલી તાકાત ક્યાં છે—પૈસાને બેંકિંગ સિસ્ટમની બહાર જતા પહેલા જ રોકી લેવા. જો ઠગાઈનો એક કરોડ રૂપિયો શરૂઆતના થોડા કલાકોમાં જ ફ્રીઝ કરી દેવામાં આવે, તો તેની મહત્વતા પછી કરવામાં આવેલી ડઝનબંધ ધરપકડો કરતા વધુ હોય છે કારણ કે સાયબર ઠગનો ધંધો ત્યારે બંધ નથી થતો, જ્યારે તેનો મ્યુલ એકાઉન્ટ આપનાર વ્યક્તિ જેલમાં જાય છે. તેનો ધંધો ત્યારે અટકે છે, જ્યારે તેની પાસે પૈસા પહોંચવાનું બંધ થઈ જાય છે.
તેથી ઓપરેશન મ્યુલ હન્ટની અસલી પરીક્ષા ૫૫ ધરપકડ નથી. પરંતુ ત્રણ મુશ્કેલ સવાલો છે.
પહેલો, પોલીસના પહોંચવા પહેલા બેંકોએ આમાંથી કેટલા બેંક ખાતાઓને સંદિગ્ધ માનીને ચિહ્નિત કર્યા હતા? જો જવાબ એક પણ નથી, તો પછી આવી બેંકો, જે વિદેશમાં ૫૦૦ રૂપિયાના સંદિગ્ધ કાર્ડ ટ્રાન્ઝેક્શનને પકડી લે છે, તેઓ એક ફર્જી કંપનીના માત્ર ત્રણ ખાતાઓમાંથી પસાર થઈ રહેલા ૧૬૧ કરોડ રૂપિયાને કેવી રીતે ન પકડી શક્યા? બીજો, ફ્રીઝ કરવામાં આવેલા પૈસા પીડિતો સુધી પાછા પહોંચવામાં કેટલો સમય લાગે છે? આજે પણ પીડિતોને પોતાના પૈસા પાછા મેળવવા માટે મેજિસ્ટ્રેટ પાસે અરજી કરવી પડે છે, જ્યારે સિસ્ટમ થોડા જ દિવસોમાં પૈસાને ફ્રીઝ કરી દે છે. એટલે કે પૈસા ફ્રીઝ કરવાની પ્રક્રિયા ડિજિટલ રફ્તારથી ચાલે છે, પણ પૈસા પાછા આપવાની પ્રક્રિયા અદાલતની ફાઈલોની રફ્તારથી.
ત્રીજો, શું તપાસ એજન્સીઓ માત્ર મ્યુલ એકાઉન્ટ આપનારાઓ સુધી મર્યાદિત છે, કે પછી એ લોકો સુધી પણ પહોંચી રહી છે જે મોટી સંખ્યામાં બેંક ખાતા ખરીદીને ગેંગને ઉપલબ્ધ કરાવે છે? શું તેમની સામે મની લોન્ડરિંગ કાયદા હેઠળ કાર્યવાહી થઈ રહી છે, જેમાં તેમની મિલકત જપ્ત થઈ શકે છે? કે પછી માત્ર ઠગાઈની કલમો લગાવવામાં આવી રહી છે, જેમાં અવારનવાર જામીન મળી જાય છે?
તેનો એક ઈમાનદાર જવાબ પણ હોઈ શકે છે. ધરપકડો અપરાધ રોકવાનો ડર પેદા કરે છે અને કોઈ પણ કાયદો લાગુ કરનારી એજન્સી આ સંદેશ ન આપી શકે કે નાના અપરાધીઓને છોડી દેવામાં આવશે. આ વાત સાચી છે, પરંતુ અપરાધ રોકનારો ડર માત્ર દેખાડાથી નથી આવતો.
તે આ વાતથી આવે છે કે અપરાધીઓને કેટલો વિશ્વાસ હોય કે તેઓ પકડાઈ જશે. આજે મ્યુલ એકાઉન્ટ આપનારા લોકોને વધુ ડર નથી લાગતો, કારણ કે તેમને લાગે છે કે પકડાઈ જવાનો ખતરો બહુ ઓછો છે.
અસલી ડર કેવી રીતે પેદા થશે?
તો પછી તેનો ઉકેલ શું છે?
જો ભાડે પર બેંક ખાતું આપનાર દરેક વ્યક્તિની કમાણી જપ્ત કરી લેવામાં આવે અને તેના બેંક રેકોર્ડ પર હંમેશા માટે એક ચેતવણી (ફ્લેગ) લગાવી દેવામાં આવે, તો એક પણ નવી જેલ બનાવ્યા વિના આવા લોકોની સંખ્યા આપોઆપ ઓછી થવા લાગશે. એવું લાગે છે કે ગુજરાતના સાયબર સેન્ટર ઓફ એક્સલન્સને આ વાત સમજાઈ ગઈ છે. ઓપરેશન મ્યુલ હન્ટની શરૂઆત આરોપીઓથી નહીં, પરંતુ મ્યુલ બેંક ખાતાઓની ઓળખથી થઈ છે. આ જ વિચાર આખા દેશની નીતિ બનવી જોઈએ.
મેં મારા આખા કરિયરમાં જોયું છે કે જ્યારે કોઈ મુદ્દા પર જનતામાં નારાજગી હોય, તો સરકાર અને એજન્સીઓની પહેલી પ્રતિક્રિયા શું હોય છે. તેઓ કાર્યવાહીના આંકડા વધારી દે છે, પ્રેસ કોન્ફરન્સ કરી દે છે અને એવું માની લે છે કે વધુ આંકડા જ સફળતાનો પુરાવો છે. આ આંકડા લોકોને થોડા સમય માટે સંતુષ્ટ જરૂર કરી દે છે, પરંતુ સમસ્યાનું સમાધાન નથી કરતા. અપરાધી ગેંગ પોતાનો હિસાબ કોઈ બીજી રીતે રાખે છે. તેઓ એ નથી ગણતા કે કેટલા લોકો ધરપકડ થયા. તેઓ એ ગણે છે કે કેટલા પૈસા સુરક્ષિત તેમની પાસે પહોંચી ગયા.
જ્યાં સુધી આપણે પણ એ નહીં ગણીએ, જે તેઓ ગણે છે, ત્યાં સુધી આપણે પ્રેસ કોન્ફરન્સ તો જીતતા રહીશું, પરંતુ પૈસાની આ આખી ચેઈનને રોકવામાં હારતા રહીશું.
તેથી બંધ કરવામાં આવેલા બેંક ખાતાઓ અને પીડિતોને પાછા આપેલ પૈસાની ગણતરી કરો. હથકડીઓ તે પછી પોતાની જાતે આવશે.
