₹15 લાખની લોન અને ઓવરડ્રાફ્ટ ઠગાઈમાં બે ધરપકડ, DSA બની ચેક અને દસ્તાવેજોનો કથિત દુરુપયોગ
શાહદરા સાયબર પોલીસ સ્ટેશને ખાનગી બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓના ડાયરેક્ટ સેલિંગ એજન્ટ (DSA) બનીને લોકો સાથે કથિત રીતે ઠગાઈ કરનારી એક ગેંગનો પર્દાફાશ કર્યો છે. પોલીસે આ મામલે બે લોકોને ધરપકડ કરી છે અને 6.95 લાખ રૂપિયા જપ્ત કર્યા છે. પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, આ કાર્યવાહી 15 લાખ રૂપિયાની લોન/ઓવરડ્રાફ્ટ ઠગાઈના મામલે કરવામાં આવી હતી.
ધરપકડ કરાયેલા આરોપીઓની ઓળખ 36 વર્ષીય અદીબ ખાન અને અનીશ અલી તરીકે થઈ છે. પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, અદીબ ખાન ગેંગનો કથિત માસ્ટરમાઇન્ડ છે, જ્યારે અનીશ અલીએ કથિત રીતે મ્યુલ બેંક એકાઉન્ટ ઉપલબ્ધ કરાવ્યું અને પૈસા કાઢવામાં મદદ કરી. તેમનો સાથી રાજેન્દ્ર ફરાર છે.
પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, ફરિયાદી અક્ષય વર્મા સામે આવ્યા બાદ આ મામલો બહાર આવ્યો. અક્ષય લોન અથવા ઓવરડ્રાફ્ટની સુવિધા લેવા માગતા હતા અને આ દરમિયાન તેઓ અદીબ ખાનના સંપર્કમાં આવ્યા.
આરોપ છે કે ખાને પોતાને બજાજ ફિનસર્વ અને અન્ય ખાનગી બેંકોનો DSA ગણાવ્યો અને ઓછા વ્યાજ દરે લોન અપાવવાની વાત કરી.
પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, ફરિયાદીનો વિશ્વાસ જીત્યા બાદ ખાને તેને ત્રણ ચેક મોકલવા કહ્યું. તેમાં 15 લાખ રૂપિયાનો એક ખાલી સહી કરેલો ચેક પણ સામેલ હતો. આરોપ છે કે ચેક ડિલિવરી સર્વિસ દ્વારા કૌશાંબીના KM Trade Towersના એક સરનામે મોકલવામાં આવ્યા. ફરિયાદી આરોપીઓને વ્યક્તિગત રીતે ક્યારેય મળ્યા ન હતા.
પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, 15 લાખ રૂપિયાના ચેકનો કથિત રીતે દુરુપયોગ કરવામાં આવ્યો અને રકમ એક મ્યુલ Canara Bank ખાતામાં જમા કરવામાં આવી. ત્યારબાદ બે ચેક દ્વારા આ રકમ કાઢી લેવામાં આવી, જેના કારણે કથિત ઠગાઈ થઈ.
ફરિયાદ મળ્યા બાદ સાયબર પોલીસ ટીમે મ્યુલ એકાઉન્ટ, મોબાઇલ નંબર, IMEI/IMSI વિગતો, CDR, IPDR, WhatsApp ચેટ અને પૈસાના વ્યવહારો તથા ઉપાડ સાથે જોડાયેલી માહિતીની તકનીકી અને નાણાકીય તપાસ કરી.
પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, તપાસ દરમિયાન આરોપીઓની ઓળખ કરવામાં આવી અને તેમનું પગેરું મેળવવામાં આવ્યું. ત્યારબાદ 25 સપ્ટેમ્બરે અદીબ ખાન અને અનીશ અલીની ધરપકડ કરવામાં આવી.
પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, આરોપીઓ પાસેથી કુલ 6.95 લાખ રૂપિયા રોકડા જપ્ત કરવામાં આવ્યા. તેમાં 500 રૂપિયાની 1,390 નોટો સામેલ હતી.
પોલીસે જણાવ્યું કે ઠગાઈની રકમ આરોપીઓ વચ્ચે વહેંચવામાં આવી હતી. તેમાં 9 લાખ રૂપિયા અદીબ ખાનને, 3 લાખ રૂપિયા અનીશ અલીને અને 3 લાખ રૂપિયા ફરાર આરોપી રાજેન્દ્રને મળ્યા.
તપાસ દરમિયાન પોલીસને કથિત રીતે જાણવા મળ્યું કે ખાન અગાઉ અનેક ખાનગી બેંકોમાં DSA તરીકે કામ કરી ચૂક્યો હતો અને બજાજ ફિનસર્વ સાથે કમિશન પર થર્ડ-પાર્ટી DSA તરીકે કામ કરી રહ્યો હતો.
પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, ખાને પોતાના અનુભવ અને વ્યાવસાયિક સંપર્કોનો લાભ લઈને એવા લોકોની ઓળખ કરી, જેઓ લોન અથવા ઓવરડ્રાફ્ટની સુવિધા લેવા માગતા હતા. તે તેમની સાથે WhatsApp દ્વારા સંપર્ક કરતો હતો. આરોપ છે કે તે પોતાને અસલી DSA ગણાવતો હતો અને ઓછા વ્યાજ દરે નાણાકીય સુવિધાઓ આપવાની વાત કરતો હતો.
પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, પીડિતોનો વિશ્વાસ જીત્યા બાદ તે લોન અથવા ODની પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવાના નામે તેમની પાસેથી ચેક અને દસ્તાવેજો લેતો હતો અને બાદમાં તેનો દુરુપયોગ કરતો હતો.
પોલીસે જણાવ્યું કે ફરાર આરોપીને પકડવા, બાકીની રકમ જપ્ત કરવા, પૈસાના સમગ્ર વ્યવહારનો પત્તો લગાવવા, અન્ય મ્યુલ એકાઉન્ટ અને સાથીઓની ઓળખ કરવા અને આ જ રીતથી અન્ય લોકો સાથે પણ કથિત રીતે ઠગાઈ કરવામાં આવી હતી કે નહીં તે જાણવા માટે આગળની તપાસ ચાલુ છે.
