Mutual Funds Investment: મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા વિશે વિચારતી વખતે, સામાન્ય રીતે પહેલો પ્રશ્ન એ ઉદ્ભવે છે કે – કયું ફંડ પસંદ કરવું જોઈએ? ફંડ પસંદ કરતી વખતે, તમારે હંમેશા કેટલીક બાબતો ધ્યાનમાં રાખવી જોઈએ જેમ કે તમે પસંદ કરેલા ફંડે અત્યાર સુધી કેટલું વળતર આપ્યું છે… આ સાથે, જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, તો તમારે ધીરજ રાખવી જોઈએ.
તમે SIP દ્વારા દર મહિને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો. જો તમે પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવાનું વિચારી રહ્યા છો, તો આજે અમે તમને એક એવા ફંડ વિશે જણાવવા જઈ રહ્યા છીએ જેણે માત્ર 5 વર્ષમાં દર મહિને 10,000 રૂપિયાના રોકાણને 14 લાખ રૂપિયામાં રૂપાંતરિત કરી દીધું છે.
વેલ્યુ રિસર્ચ ઓનલાઈન મુજબ, જો કોઈએ આ યોજનામાં 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોત અને પાંચ વર્ષ સુધી 10,000 રૂપિયાની માસિક SIP કરી હોત અને સમય જતાં તે જ રીતે ચાલુ રાખ્યું હોત, તો આજે રોકાણ 14,26,825 રૂપિયા થઈ ગયું હોત – જે વાર્ષિક 25.23 ટકા વળતર આપે છે.
તેવી જ રીતે, જો દસ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન સમાન રોકાણ વ્યૂહરચના અપનાવવામાં આવે અને વાર્ષિક વળતર 17.43 ટકા હોય, તો કુલ 13,00,000 રૂપિયાનું રોકાણ સમય જતાં 34,94,567 રૂપિયા થઈ ગયું હોત. જો કોઈ રોકાણકારે બે વર્ષ માટે આટલી જ રકમનું રોકાણ કર્યું હોત, તો તેનું રોકાણ 3,40,000 રૂપિયાથી વધીને 4,55,279 રૂપિયા થયું હોત.
સ્મોલ કેપ ફંડ્સ ખરેખર ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા રોકાણ વિકલ્પો છે. સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવી કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરે છે જેમનું માર્કેટ કેપ 5 હજાર કરોડ રૂપિયાથી ઓછું હોય. આમાં, સ્મોલ કેપ શેરોમાં ઓછામાં ઓછા 65 ટકા સંપત્તિ ફાળવણી કરવી જરૂરી છે.
આ ભંડોળ પર કર જવાબદારીની વાત કરીએ તો, એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે યુનિટ્સ રાખવા પર ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કર વસૂલવામાં આવે છે અને એક વર્ષથી વધુ સમય માટે યુનિટ્સ રાખવા પર લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કર વસૂલવામાં આવે છે. તમને જણાવી દઈએ કે, જો નાણાકીય વર્ષમાં મૂડી લાભ એક લાખથી ઓછો હોય તો તેના પર કોઈ કર જવાબદારી નથી.
નોંધ: અહીં આપેલી માહિતી માત્ર જાણકારીના હેતુથી આપવામાં આવી છે, અત્રે એ ઉલ્લેખ કરવો જરૂરી છે કે બજારમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે.