Loan fraud India 2025: એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED), મુંબઈ ઝોનલ ઓફિસે મેસર્સ કરનાલા નગરી સહકારી બેંક લિ., પનવેલના કેસમાં સક્ષમ અધિકારી, MPID (મહારાષ્ટ્ર સરકાર દ્વારા નિયુક્ત) ને રૂ. 386 કરોડની સ્થાવર મિલકતો પરત કરી છે, જેથી બેંકના થાપણદારોમાં તેમના નાણાંનું વિતરણ કરી શકાય, જેમણે તેમના નાણાં ગુમાવ્યા છે. ED એ પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA) ની કલમ 5 હેઠળ મિલકતો કામચલાઉ રીતે જપ્ત કરી હતી. બેંકના તત્કાલીન ચેરમેને, અન્ય અધિકારીઓ સાથે, બેંક સાથે છેતરપિંડી કરી હતી. વ્યક્તિગત રોકાણ માટે બેંક ભંડોળની ઉચાપત કરવામાં આવી હતી.
ED એ 17.02.2020 ના રોજ EOW, CID, પુણે દ્વારા નોંધાયેલી FIR ના આધારે PMLA હેઠળ ઉપરોક્ત તપાસ શરૂ કરી હતી. LEA એ તેની ચાર્જશીટમાં આરોપ લગાવ્યો હતો કે બેંકના ચેરમેન અને અન્ય અધિકારીઓએ ગુનાહિત કાવતરું ઘડ્યું હતું. RBI માર્ગદર્શિકા અને માનક બેંકિંગ ધોરણોનું પાલન કર્યા વિના બનાવટી દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ કરીને 63 નકલી લોન ખાતા બનાવ્યા.
PMLA હેઠળ ED ની તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે બનાવટી અને છેતરપિંડીના ગુનામાંથી મળેલી રકમ વિવેકાનંદ શંકર પાટિલ અને તેમના સંબંધીઓ દ્વારા નિયંત્રિત વિવિધ સંસ્થાઓમાં વાળવામાં આવી હતી. તેમણે કર્નાલા નગરી સહકારી બેંક લિમિટેડમાંથી ઉપાડેલા નાણાંનો ઉપયોગ કરીને વિવિધ મિલકતો અને સંપત્તિઓ ખરીદી હતી. ગુનાની આવી રકમ (POC) નો ઉપયોગ મહારાષ્ટ્રના રાયગઢ જિલ્લામાં વિવિધ સ્થળોએ સ્થાવર મિલકતોની ખરીદી માટે કરવામાં આવ્યો હતો. PMLA ની કલમ 5 હેઠળ 17.08.2021 અને 12.10.2023 ના રોજ રૂ. 386 કરોડની આ મિલકતો જપ્ત કરવામાં આવી હતી.
વધુમાં, સ્પેશિયલ કોર્ટ, PMLA સમક્ષ વિષય કેસમાં 12.08.2021 ના રોજ ફરિયાદ ફરિયાદ દાખલ કરવામાં આવી હતી. ટ્રાયલ હજુ પણ ચાલી રહી છે. PMLA સ્પેશિયલ કોર્ટે 22.07.2025 ના રોજ કર્નાલા સ્પોર્ટ્સ એકેડેમી, પનવેલ સ્થિત મિલકતને લિક્વિડેટરને સોંપવાનો અને તેને હરાજી માટે મૂકવાનો આદેશ પસાર કર્યો છે. કોર્ટે સક્ષમ અધિકારી, MPID ને પોસારી, રાયગઢ ખાતે આવેલી જમીનની હરાજી કરીને થાપણદારોમાં વિતરણ કરવાનો આદેશ પણ આપ્યો છે. પનવેલ સ્થિત કરનાલા નાગરિક સહકારી બેંક લિમિટેડમાં 5 લાખથી વધુ થાપણદારોની કુલ થાપણો 553 કરોડ રૂપિયા જેટલી છે જેમણે પોતાની મહેનતની કમાણી ગુમાવી દીધી છે. થાપણદારોના વ્યાપક હિત અને ચાલુ પુનઃસ્થાપનના પ્રયાસોને ધ્યાનમાં રાખીને, ED એ પ્રક્રિયાને ઝડપી બનાવવા માટે પગલાં લીધાં, જેના પરિણામે પુનઃસ્થાપન થયું.
